律师是如何帮助香港客户办理银行卡解冻事宜？-九游会棋牌

律师是如何帮助香港客户办理银行卡解冻事宜？

案例：

2021年6月份香港客户m先生的银行卡被西北某县的公安机关以“涉及网络赌博”的名义被该县公安机关冻结期限六个月，公安机关让m先生本人去该县公安局提交证明材料。由于涉及香港到内地的疫情，需要隔离，且m先生认为自己未从事网络赌博、电信诈骗犯罪行为，m先生本人一直未公安机关去处理，2021年12月份，该县法院以“最高法院总对总网络扣划（2021）新xxx执恢xxx号”名义网络司法跨行扣划人民币79.78万元。

律师说法：

1、公安机关冻结银行卡的法律依据

《刑事诉讼法》　第一百四十四条　人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。

2、公安机关认定涉案资金为赌资的法律逻辑

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》第三条的规定：“对于开设赌场犯罪中用于接收、流转赌资的银行账户内的资金，犯罪嫌疑人、被告人不能说明合法来源的，可以认定为赌资。”

这种有罪推定的逻辑很容易造成误冻，错误冻结银行卡。违背刑事诉讼法的无罪推定原则。

3、如果银行卡被冻结了，当事人有什么救济途径。

4、银行卡被冻结，对于当事人来讲有三次救济途径。

第一次、第二次、第三次分别是公安机关、检察院、法院沟通，这时候是最简单的。虽然刑事诉讼法规定的无罪推定，即如果公诉机关的证据不能认定犯罪嫌疑人的行为构成刑事犯罪，当事人即无罪。但是公安机关一般都要求当事人自证其无罪，要求当事人提供自己的银行卡流水、合同等证明其交易的合法性。第二个阶段是刑事公诉阶段，这时候的沟通是和检察院沟通。

5、委托律师后律师要做哪些工作：

律师接受委托后，要做的第一件事是查明客户卷入刑事案件，是否会有牢狱之灾，还仅仅只是金钱损失。

律师和检察院、法院沟通的时候，通过了解到被起诉的被告人有几个、是否有当事人的名字，就可以确定当事人是否被作为犯罪嫌疑人提起公诉。

如果当事人没有被作为犯罪嫌疑人提起公诉，就只是因为资金和赌博平台有往来被认定为赌资。法院在划扣资金时，会有15天的异议期，在异议期内，当事人可以提出执行异议，也是可以免于被扣划的风险。

6、如果在异议期内，资金已经被扣划，当事人如何救济？

提起审判监督程序。根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定 》第十五条的规定执行过程中，案外人或被害人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。